Asesoramiento en productos para la jubilación

Objetivos

• El curso pretende abordar la importancia de la planificación financiera personal en un entorno de una futura reducción de la cobertura de jubilación.
• Se abordará el estado actual de la cobertura pública para la jubilación, las novedades recientes y la previsión futura.
• Por otra parte, se expondrá el concepto de planificación financiera y la importancia de su implantación y seguimiento periódico.
• Adicionalmente, se analizarán los productos financieros, seguro y previsión que pueden utilizarse para planificar financieramente la jubilación, señalándose específicamente las ventajas y/o inconvenientes de cada uno de ellos, su régimen jurídico y fiscal.

Programa

1. Importancia de la planificación financiera para la jubilación. Forma de plantear la planificación y objetivos a conseguir
2. Regulación de la prestación de la jubilación en el régimen de la Seguridad Social. Recientes modificaciones
3. Asesoramiento integral para la jubilación: aspectos jurídicos, económicos y fiscales. Aplicación personas físicas y a través empresa
4. Perspectivas futuras de la jubilación. Aspectos financieros
5. Productos financieros, seguro y previsión para la jubilación. Ventajas e inconvenientes
6. Características jurídicas y tratamiento fiscal de los productos para la jubilación
7. Novedades en figuras de previsión para la jubilación
8. Conclusiones y recomendaciones prácticas