Objetivos
Ante el riesgo de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo, se ha establecido en nuestro país una política de prevención, con instituciones y normas jurídicas propia, por ello el objetivo fundamental de este curso es conocer el marco normativo en materia de prevención del blanqueo de capitales, así como los sujetos obligados y los organismos competentes en materia de prevención del blanqueo de capitales.
Además, analizar las obligaciones de las entidades obligadas del sector asegurador en materia de prevención del blanqueo de capitales y conocer las medidas de control interno de las compañías de seguros para cumplir con dichas obligaciones.
Programa
1. Introducción a la prevención del Blanqueo de Capitales
- Introducción.
- Evolución reciente.
- El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Aspectos clave.
2. Marco regulatorio
- El marco regulatorio internacional.
- El marco regulatorio nacional.
- El objeto de la regulación.
3. Sujetos obligados y obligaciones de diligencia y de información y comunicación
- Los sujetos obligados.
- Los sujetos obligados del sector asegurador y fondos de pensiones.
- Las obligaciones de diligencia debida.
- Tipología de medidas de diligencia debida.
- Las obligaciones de información y comunicación.
4. Procedimientos de control interno
- Introducción
- Procedimientos de control interno
- Análisis de riesgos y política de admisión a clientes
- Contratación de personal
- Procedimientos internos de comunicación
- Órganos centralizados de prevención
- Formación de empleados
5. Organización institucional de la prevención del blanqueo de capitales
- Introducción
- La Comisión de Prevención
- Órganos de apoyo de la Comisión de Prevención
6. Régimen de infracciones y sanciones
- Introducción
- Clases de infracciones y sanciones
- Características del régimen de infracciones y sanciones
- Procedimiento sancionador y medidas cautelares
7. Prevención del blanqueo de capitales en materia de seguros y previsión social complementaria
- Introducción
- Seguros y previsión social
- Operaciones aseguradoras sospechosas
8. Caso práctico
- Caso práctico
- Planteamiento del caso
- Resolución del caso
