Objetivos
Aunque lleva tiempo integrada en las estructuras de control de las empresas, con la implantación de Solvencia II, Compliance se ha convertido en una de las funciones esenciales que debe estar presente en todas las entidades aseguradoras.
Por otro lado, la incorporación de la Responsabilidad Penal de las Personas Jurídicas en el Código Penal ha traído a nuestro ordenamiento jurídico el concepto de análisis preventivo de los riesgos penales, así como las medidas de control destinadas a evitar o mitigar la imputación penal de las empresas.
Basado en un enfoque eminentemente práctico este curso busca incrementar el nivel de conocimientos de los participantes sobre la función de Compliance en las entidades aseguradoras.
Programa
1. ¿Por qué y cómo crear una cultura ética en las organizaciones?
2. Principal Régimen Regulatorio
- Solvencia II.
- LOSSEAR
- RDOSSEAR.
- Nuevo Código Penal Ley Orgánica 1/2015.
- RGPD.
- Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.
3. Normas y leyes internacionales
- ISO 19600, ISO 19601, ISO 37301.
- Ley Sarbanes OXLEY (SOX)
4. El Sistema de las Tres Líneas de Defensa
- Objetivo del sistema.
- Operaciones
- Riesgos/ actuarial/ compliance
- Auditoría interna
5. Función de Compliance
- Estructura organizativa
- Independencia
- Autoridad
- Aptitud y Honorabilidad
- Coordinación con otras áreas
- Sistema disciplinario - Sanciones
6. Gestión de Riesgos
- Identificación de Leyes y Priorización
- Análisis de Riesgos
- Controles
- Monitorización y Testeo
- Evaluación
- Corrección de deficiencias
7. Manual de Compliance
- Estructura del Manual
- Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (OFAC, PEPs), Prevención del Fraude y la Corrupción
- Protección de Datos, Privacidad y Nuevas Tecnologías
- Conflictos de interés y Defensa de la Competencia
- Desarrollo de productos, FATCA, CRS
- Conducta de mercado
- Quejas y Reclamaciones, Material de Marketing, Otros
8. El Plan de Compliance
- Programa de actividades
- Formación
- Herramientas de gestión internas / externas
- Reporting al órgano de administración por la función de compliance
9. La cultura de cumplimiento en la empresa
- Tone at the top
- El Código ético
- Canal de denuncias (Whistleblowing / Alertadores)
10. Criterios ESG y Compliance
