Productos de inversión basados en seguros IBIP's

Fecha:
Tema: Seguros personales
Estado: Próximo
e-learning
Dirigido a: Empleados aseguradoras y mediadores
Bonificable FUNDAE: Sí
Duración: 25 horas
Precio adherida *: 164,56 € (IVA incluido)
* Si no perteneces al conjunto de entidades adheridas, consulta tu precio con ICEA

Objetivos:

El objetivo de esta formación es dar a conocer los denominados IBIPs (productos de inversión basados en seguros) analizando sus características técnicas y comparándolos con otros productos aseguradores que no tienen tal consideración.

Y, además, profundizar en los requisitos establecidos por la ley en relación con estos productos relativos tanto a la información a proporcionar (información sobre costes y gastos asociados), su comercialización (test de conveniencia o idoneidad según sea venta informada o asesorada), y los posibles conflictos de interés e incentivos (en ambos caso se exige la aprobación de una política específica).


Programa:

Naturaleza y características de los productos de inversión basados en seguros

  • Tipos de venta.
  • Unit Linked.
  • Rentas vitalicias.
  • Otros productos IBIPs.

Ventajas y desventajas de las distintas opciones de inversión para los tomadores de seguros

  • Inflación en productos a largo plazo.
  • Ánálisis de la rentabilidad y riesgo.
  • Efecto del plazo en productos de capitalización compuesta.
  • Comparativa de IBIPs con otros productos aseguradores y no aseguradores.

Potenciales riesgos financieros derivados de los productos distribuidos

  • Renta fija.
  • Renta variable.
  • Mercado de derivados.
  • Venta informada y asesorada. Test de conveniencia e idoneidad.

 

 

 

 

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